Банки теперь проверяют откуда у клиента деньги на значительные покупки и денежные переводы

mzxpd-6ig9cВ частности, изменениями устанавливается, что при осуществлении значительных операций, переводе денег банк может поинтересоваться у клиента откуда у него средства для такой вот операции.

Банк может рискнуть своей лицензией и проигнорировать мониторинг клиента. В случае не предоставления клиентом информации об источнике доходов — банк может отказать клиенту в проведении операции.

Документами, что дают возможность осуществить такой анализ и сделать обоснованный вывод, в частности могут быть:

1) копия декларации об имущественном состоянии и доходах (далее — налоговая декларация) с отметкой контролирующего органа Украины о ее получении (для налоговых резидентов Украины);

2) копия декларации об имуществе, доходах, расходы и обязательства финансового характера/декларации лица, уполномоченного на выполнение функций государства или органа местного самоуправления, полученной, в частности из Единого государственного реестр деклараций лиц, уполномоченных на выполнение функций государства или местного самоуправления, который формируется и ведется Национальным агентством по вопросам предотвращения коррупции;

3) копия налоговой декларации (декларации о доходах) с отметкой контролирующего органа иностранного страны о получении (для нерезидентов Украины) (при наличии);

4) другие документы, подтверждающие источники происхождения собственных средств и активов физического лица, например, справка о доходах от ГФС.

 

 

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *